ماگستان، خرید ماگ، خرید فلاسک و خرید هدیه در همین نزدیکی!
وقتی با بیش از 15 میلیون تومان پول به بانک می روید مواظب باشید زمان کنونی: 04-24-2024, 11:18 PM |
|||||||
|
وقتی با بیش از 15 میلیون تومان پول به بانک می روید مواظب باشید
|
05-21-2011, 06:49 PM
ارسال: #1
|
|||
|
|||
وقتی با بیش از 15 میلیون تومان پول به بانک می روید مواظب باشید
- بر اساس دستور العمل بانک مرکزی درصورت عدم پر کردن فرمهای مربوطه پولتان بدون اطلاع شما در بانک بلوکه می شود.
طبق ماده 2 و3 دستورالعمل نحوه گزارش واریز نقدی وجوه بیش از سقف مقرر که از سوی بانک مرکزی به کلیه موسسات مالی و بانکها ابلاغ شده است، تمامی موسسات مالی موظف هستند در زمانی که مراجعه کننده ای در خواست واریز مبلغی به صورت نقدی( شامل چکهای غیر قابل شناسایی مانند چکهای پشت نویسی شده) را با حجمی بیش از 15 میلیون تومان را دارد به شکل زیر عمل کنند: در صورت پرداخت و یا واریز وجوه نقدی بیش از سقف مقرر توسط مشتری ، لازم است گزارش واریز وجوه نقد به طور دقیق و کامل توسط وی تکمیل و امضا شده، در اختیار موسسه اعتباری قرار گیرد. در صورتی که مشتری نتواند گزارش مذکور را تکمیل کند، این گزارش باید توسط کارکنان موسسه اعتباری تکمیل و به تایید مشتری رسانده شود. این گزارش شامل درج شماره ملی مربوط به اشخاص حقیقی، شناسه ملی اشخاص حقوقی و یا شماره فراگیراشخاص خارجی (حسب مورد) و نیز توضیحات مشتری در مورد منشاء وجوه نقد پرداختی (بیش از 15 میلیون تومان ) توسط وی وعلت پرداخت وجوه مذکور به صورت نقد در فرم پیوست الزامی است . لازم است اطلاعات مذکور در مورد تمامی اشخاص مرتبط با تراکنش (واریز کننده، صاحب حساب،ظهرنویسان چک و ...) اخذ شود. پس از تکمیل فرم پیوست، کارکنان ذی ربط در موسسه اعتباری باید اطلاعات مندرج درآن را با مدارک شناسا یی مشتری- برابر ضوابط مذکور در دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان موسسه اعتباری- تطبیق داده و سپس اقدام به واریز یا انتقال وجوه مشتری نمایند. در این رابطه: در صورتی که مشتری فرم مذکور را تکمیل نکرد و یا از ارایه اطلاعات جهت تکمیل آن توسط کارکنان ذی ربط در موسسه اعتباری استنکاف نمود، کارکنان موسسه اعتباری وظیفه دارند تا وجوه مذکور را از مشتری پذیرفته؛ لیکن موارد را به قید تسریع به واحد اطلاعات مالی گزارش دهند. در این موارد لازم است ارائه خدمات به مشتری تا رفع ابهام متوقف شود. انجام اقدامات مربوط در این زمینه با ید بدون اطلاع مشتری صورت پذیرد. در صورت وجود ابهام در صحت اطلاعات و یا مدارک ارائه شده توسط مشتری ، کارکنان موسسه اعتباری وظیفه دارند از طریق تحقیق از سایر نظام ها و پایگا ههای اطلاعاتی و نیز استعلام از مراجع قانونی ذ ی ربط، نسبت به رفع ابهام اقدام نمایند. در این موارد لازم است ارائه خدمات به مشتری تا رفع ابهام متوقف شود . انجام اقدامات مربوط در ا ین زمینه با ید بدون اطلاع مشتری صورت پذیرد. چنانچه امکان شناسایی مشتری بر ای موسسه اعتبار ی ممکن نباشد ارائه خدمت به وی متوقف خواهد شد .کارکنان ذی ربط در موسسه اعتباری باید دلایل توقف خدمت را در فرم پیوست تکمیل کرده و به مراجع مربوط ارائه نمایند. چنانچه مشخصات ارائه شده از سوی مشتری صحت نداشته و یا کارت ملی وی، توسط کارمند جعلی تشخیص داده شود ، موسسه اعتباری موظف است مراتب را بلافاصله به واحد اطلاعات مالی گزارش دهد. در این موارد، ادامه خدمت به مشتری به مدت یک روز کاری به تاخیر می افتد . پس از مدت مذکور و در صورت ارایه حکم مراجع قضایی از سوی واحد اطلاعات مالی به موسسه اعتباری ، اقدامات لازم بر اساس آن انجام می پذیرد و در غیر اینصورت، ارایه خدمت به مشتری ادامه پیدا می کند. در ماده هفت همین آیین نامه آمده است: موسسه اعتباری موظف است نرم افزارهای خود را به گونه ای طراحی نماید که علاوه برثبت کلیه دریافت ها و پرداخت های نقدی در آن، امکان پرداخت وجوه نقد بیش از 15 میلیون تومان به مشتری را غیر ممکن سازد. در صورتی که مشتری بر دریافت وجوه نقد بیش از سقف مقرر اصرار داشت، موسسه اعتباری باید مراتب را به واحد اطلاعات مالی گزارش دهد. مرجع خبر : خبرآنلاین منبع خدایا با همه بزرگیت در قلب کوچک من جای داری اینستاگرام من : hoshangghorbanian |
|||
04-27-2012, 01:20 PM
ارسال: #2
|
|||
|
|||
RE: وقتی با بیش از 15 میلیون تومان پول به بانک می روید مواظب باشید
ممنون از اطلاع رسانی.
به نظرم واسه ترساندن مردم گفتند. چون من خودم 16 میلیون گرفتم و نقدی از بانک کناریش گرفتم و بردم به اون یکی حسابم!!!1 هیچ کاری نشد، ندارد. |
|||
04-27-2012, 04:44 PM
ارسال: #3
|
|||
|
|||
RE: وقتی با بیش از 15 میلیون تومان پول به بانک می روید مواظب باشید
این قانون چند ماه پیش تصویب شد برای مبارزه با پول شویی........ بعد از جریان بانکی
اینکه چطور اجرا بشود .......بانکها زیاد توجه نمیکنند ومثل قدیم کارمیکند مگراز ادم های مشکوک |
|||
|
موضوع های مرتبط با این موضوع... | |||||
موضوع: | نویسنده | پاسخ: | بازدید: | آخرین ارسال | |
سپرده طلائی بانک صادرات | Kalamata | 3 | 1,908 |
02-07-2017 09:56 PM آخرین ارسال: مهدی ر |
|
گنجینه سپهر بانک صادرات !!! | مهدی ر | 51 | 20,472 |
01-22-2017 11:04 AM آخرین ارسال: azizyousefi |
|
بهترین بیمه غیر از تامین اجتماعی کدام است؟ | Ariya | 3 | 692 |
10-20-2016 01:47 PM آخرین ارسال: successman |
|
کدام بانک بیشترین سود رو میده ؟! | Ariya | 0 | 708 |
10-08-2016 04:29 AM آخرین ارسال: Ariya |
|
به نظرتون وام گرفتن و سپرده کردنش درسته؟ | پرواز | 7 | 1,692 |
07-10-2016 10:10 PM آخرین ارسال: hz1363 |
|
بیمه عمر؟یک میلیارد و 500 میلیون میدهد | habib tousi | 48 | 7,806 |
05-06-2016 02:05 PM آخرین ارسال: kakavand2000 |
|
به فکر دوران بازنشستگی باشیم !! | مهدی ر | 3 | 697 |
10-02-2015 12:00 AM آخرین ارسال: ebrahimjan007 |
|
برای خرید خانه از کدوم موسسه وام قرض الحسنه بگیرم؟ | yunespc | 10 | 2,065 |
08-03-2014 09:06 AM آخرین ارسال: MohammadHashemi |
|
سرمایه گذاری 15 برابری | omid.monibi | 6 | 1,292 |
04-15-2014 12:47 PM آخرین ارسال: کاظم کاظمی |
|
حساب مشترک چیست و به چه دردی می خورد؟ | mallarme | 0 | 627 |
04-30-2013 11:48 AM آخرین ارسال: mallarme |
|
ابطال تحریم بانک ملت | mohammadshamosi | 2 | 1,060 |
02-04-2013 08:48 AM آخرین ارسال: hotdvd |
|
چگونه میشه از سابقه کار و میزان اعتبار شرکت ، اطلاعات بدست اورد؟ | sinior | 3 | 1,019 |
01-22-2013 12:18 AM آخرین ارسال: jahanagahi |
|
راهنمایی جهت حل مشکل اپارتمان رهن بانک | mir abbas | 1 | 943 |
12-15-2012 05:57 PM آخرین ارسال: jahanagahi |
|
نام 2 بانک مشهور آمریکایی در ایران! | صدفی | 0 | 1,083 |
11-17-2012 08:33 PM آخرین ارسال: صدفی |
|
تعقیب کیفری 18 بانک خصوصی و دولتی | صدفی | 1 | 1,112 |
10-18-2012 10:35 PM آخرین ارسال: mohammad62 |
|
صندوق امانات بانک ها(کسی اطلاعی داره؟) | SHAYAN.IRANI | 4 | 1,757 |
09-11-2012 07:07 PM آخرین ارسال: goldmen |
|
تولد یک بانک خصوصی دیگر | صدفی | 0 | 888 |
09-09-2012 12:23 AM آخرین ارسال: صدفی |
|
ساعت کاری بانکها در زمان برگزاری اجلاس | صدفی | 0 | 741 |
08-27-2012 02:19 AM آخرین ارسال: صدفی |
|
مهلت یکساله جمعآوری چک پولها | صدفی | 0 | 602 |
08-05-2012 12:13 PM آخرین ارسال: صدفی |
|
از کدام بانک چه وامی بگیریم؟ | صدفی | 1 | 1,268 |
08-01-2012 09:19 AM آخرین ارسال: فرهاد قربانی |
کاربرانِ درحال بازدید از این موضوع: 1 مهمان